Implementar la espada KYC de doble filo es imprescindible para los intercambios de cifrado



Durante el mercado alcista de 2017, la mayoría de los servicios de cifrado carecían de las medidas adecuadas para darse cuenta de sus clientes y luchar contra el blanqueo de capitales. Incluso en 2020, el 56% de los 800 intercambios de criptomonedas y mesas de operaciones de venta libre analizadas siguieron prácticas KYC débiles, según un informe de CipherTrace. Sin embargo, el repunte actual de los activos digitales ha puesto patas arriba al mercado de las criptomonedas.

Como resultado, KYC y AML se han convertido en las principales prioridades para los proveedores de criptomonedas, y muchos actores de la industria se apresuran a tomar las medidas adecuadas para conocer mejor a sus clientes. Y no solo los proveedores exigen cada vez más KYC, sino también sus clientes.

Esta tendencia comenzó en enero de 2021 cuando los usuarios se involucraron más con estos procedimientos y se mostraron más dispuestos a aprobarlos. Antes del mercado alcista actual, solo el 20% de nuestros clientes que iniciaron el proceso de registro han sido completamente verificados. Ahora esa tasa ha cambiado al 33%, lo que significa un aumento del 65% en la disposición para aprobar KYC.

Ahora ha quedado claro que las actitudes tanto de las empresas de cifrado como de los usuarios hacia KYC en el cifrado han cambiado drásticamente en los últimos meses.

El intercambio de criptografía de espada de doble filo solo ahora se está ejecutando

Si bien la adherencia a las medidas KYC es el estándar en el mundo financiero tradicional, es un tema bastante controvertido en la comunidad criptográfica. Por un lado, muchos usuarios se niegan a revelar sus datos, argumentando que va en contra de los principios básicos de la criptografía y no quieren que las empresas y los reguladores les digan qué hacer. Por otro lado, KYC ayuda a los servicios de cifrado a proteger a sus usuarios.

Por ejemplo, si alguien no puede iniciar sesión en su cuenta por algún motivo, el proveedor puede restaurar fácilmente el acceso del usuario si se ha verificado correctamente. Esto no sería posible en los intercambios donde no se recopilan datos de clientes.

Aun así, el intercambio de criptomonedas tardó un tiempo en tomar medidas KYC. Debido a que el apetito por el riesgo de las empresas varía y cada proveedor mantiene un nivel diferente de confianza y seguridad en su plataforma, estas medidas son más importantes para unos que para otros.

Ya sea que un proveedor de servicios opte por implementar medidas KYC según el cumplimiento normativo o las preferencias comerciales, no es raro que los usuarios encuentren problemas al intentar cumplir con dichos procedimientos. Por ejemplo, puede resultar doloroso para un usuario esperar más de una semana (o incluso unos días) para que el equipo de atención al cliente de un intercambio de cifrado revise los documentos enviados.

Sin embargo, con una gestión, control e implementación adecuados, estos problemas pueden evitarse al mismo tiempo que se genera confianza entre la empresa y sus clientes. Esto envía el mensaje de que la empresa se toma en serio a sus clientes y su seguridad, y está invirtiendo su tiempo y recursos para mantenerlos seguros a ellos y a sus fondos.

La necesidad de KYC

Hay varios factores detrás del mayor interés en implementar medidas KYC adecuadas en las empresas de cifrado. Una de las primeras razones tiene que ver con el actual mercado alcista de los activos digitales.

Los precios de las criptomonedas en rápido crecimiento generalmente significan una afluencia exponencial de nuevos usuarios en los intercambios. Algunos participantes del mercado no pudieron hacer frente a esta afluencia repentina y decidieron endurecer sus procedimientos de KYC para limitar el número de clientes en sus plataformas de modo que solo aquellos que están listos para verificar sus identidades puedan registrar una cuenta.

Además de los inversores, comerciantes y proveedores de servicios, los mercados alcistas también ofrecen una buena oportunidad para los piratas informáticos y los estafadores que se dirigen cada vez más a la industria de la criptografía. Es por eso que los intercambios recurren a KYC y AML para mantener seguros a sus clientes al tiempo que limitan las transacciones fraudulentas en sus plataformas.

Al mismo tiempo, los reguladores se han centrado en los activos digitales y han investigado y redactado leyes para gestionar una industria fuerte y de alto crecimiento. A medida que se produce la regulación en este sector, KYC se convierte en uno de los pilares de cumplimiento más importantes en la industria de servicios financieros. Debido a esto, será el centro de atención cuando los reguladores implementen un marco en torno a las criptomonedas.

Los usuarios de criptomonedas no deberían preocuparse por las medidas de KYC

Además de las empresas, los usuarios finales también están comenzando a comprender que tomar las medidas adecuadas de KYC reducirá sus riesgos, aumentará la confianza en la plataforma y los protegerá de manera efectiva mientras utilizan el servicio. Con el interés cada vez mayor en las criptomonedas, los intercambios se están volviendo cada vez más responsables, y la implementación de KYC junto con otros controles requeridos como el monitoreo de fraudes los ayudará a lograrlo.

Sobre todo, los actores de la industria no deben temer el aumento de la introducción de medidas KYC. Esta es una señal de un mercado maduro y la adopción gradual de activos digitales entre las firmas financieras tradicionales.

Al final, las empresas de adopción temprana que utilizan sus recursos para combinar con éxito el éxito de los clientes con medidas de seguridad eficaces tendrán éxito y se convertirán en jugadores clave en la industria.

Los puntos de vista, pensamientos y opiniones expresados ​​aquí son derechos exclusivos del autor y no reflejan ni representan necesariamente los puntos de vista y opiniones de Cointelegraph.

Konstantin Anissimov es el director gerente del intercambio internacional de criptomonedas CEX.IO. Tiene un MBA de la Universidad de Cambridge. Como miembro de la junta directiva de CEX.IO, Konstantin es responsable del gobierno corporativo. También tiene una amplia experiencia trabajando en varios mercados de todo el mundo, incluidos el Reino Unido, países de la Unión Europea, China, el sudeste asiático y Sudáfrica. Tiene una sólida formación técnica en desarrollo web y la cadena de bloques Ethereum.